В Узбекистане ужесточили банковский контроль в мае 2026 года. Операции от 175 млн сумов и импортные контракты от 2 млрд сумов теперь проверяются более тщательно.
Согласно регламенту, операции клиентов на сумму свыше 175 млн сумов теперь подлежат обязательному дополнительному изучению. Банки будут запрашивать документальное подтверждение легальности происхождения средств и целей транзакции для предотвращения подозрительных схем.
Особое внимание уделено счетам несовершеннолетних лиц. Поступление или снятие сумм, превышающих 16,5 млн сумов на счетах детей, теперь официально расценивается как признак подозрительной активности. Также под усиленный надзор попадают международные переводы на сумму более 412 млн сумов, если они связаны со странами, находящимися в зоне повышенного мониторинга по линии борьбы с отмыванием денег.
Значительные изменения коснулись и контроля за внешней торговлей. Порог мониторинга изменений в импортных контрактах снижен более чем в четыре раза — с 8,24 млрд сумов до 2 млрд сумов. Теперь любые корректировки в договорах на поставку товаров, превышающих эту сумму, будут находиться под пристальным вниманием регулятора. Новые правила направлены на упорядочивание валютных потоков и предотвращение необоснованного завышения цен при закупках из-за рубежа.
Кроме того, с 9 августа в коммерческих банках страны вступают в силу новые регламенты внутреннего контроля. Изменения направлены на усиление борьбы с легализацией незаконных доходов и повышение прозрачности финансовых потоков. Теперь банки обязаны проводить глубокую идентификацию участников транзакций даже при разовых операциях.
Особое внимание будет уделяться денежным переводам на сумму свыше 10,3 млн сумов (25 БРВ). При совершении таких транзакций банки будут обязаны передавать расширенный пакет данных как об отправителе, так и о получателе средств. В перечень обязательной информации включены ПИНФЛ сторон и номера их расчетных счетов. Это позволит регулятору более эффективно отслеживать происхождение капиталов и цели переводов.
Ужесточение коснулось и операций с наличными. Снятие иностранной валюты с карт других банков на сумму от 206 млн сумов (500 БРВ) теперь подлежит обязательной тщательной проверке.
Комментарии
Пока нет комментариев