Лимит на покупку наличной валюты без паспорта в Узбекистане планируют увеличить до 500 долларов. ЦБ вводит новые правила контроля переводов и идентификации клиентов.
Центральный банк и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями представили проект обновленных правил внутреннего контроля для коммерческих банков.
Одним из ключевых нововведений, затрагивающих интересы широких слоев населения, станет повышение порога покупки наличной иностранной валюты без предъявления документа, удостоверяющего личность, со 100 до 500 долларов США. Это решение направлено на упрощение валютных операций для граждан при сохранении необходимых мер безопасности.
Параллельно с этим внедряются жесткие требования к прозрачности банковских операций и кадровой политике финучреждений. Теперь банки обязаны проводить риск-ориентированную проверку кандидатов при приеме на работу на предмет их возможной причастности к отмыванию денег.
Процедура идентификации клиентов расширяется: наряду с паспортами и ID-картами будут приниматься водительские права нового образца, а также допускается использование цифровой идентификации. Для внутренних денежных переводов на сумму свыше 25 БРВ вводится требование о предоставлении полных данных как об отправителе, так и о получателе средств.
Особое внимание в новых правилах уделяется мониторингу подозрительных транзакций, включая операции по картам, массовые поступления средств и снятие наличности. В перечень сомнительных операций включены крупные движения по счетам лиц моложе 16 лет, а также трансграничные переводы свыше 1000 БРВ в страны, находящиеся под усиленным мониторингом. Банки будут обязаны проводить глубокий анализ источников происхождения средств и проверять деловую репутацию клиентов через открытые источники, включая социальные сети, для выявления скрытых схем владения и бенефициаров.
