ЦБ Узбекистана планирует ужесточить правила денежных переводов. Лимит для отчетности снизится до 25 БРВ, а отправителей обяжут указывать адрес проживания и дату рождения.
Основная цель документа — обеспечить беспрерывную прослеживаемость финансовых потоков. Теперь каждая транзакция в банковской системе или микрофинансовых организациях должна сопровождаться уникальным кодом или номером счета, который позволит идентифицировать всю цепочку участников сделки.
Идентификация клиентов станет более детальной. Отправителям-физлицам при совершении перевода придется дополнительно раскрывать адрес проживания и дату рождения, а компаниям — указывать ИНН. Кроме того, в банковских данных теперь будет фиксироваться местоположение получателя (конкретный город или страна), а также его налоговые идентификаторы.
Одним из ключевых изменений станет снижение финансового порога для усиленного контроля. Если раньше детальная информация по внутренним переводам передавалась при сумме от 30 БРВ, то теперь этот лимит предлагают опустить до 25 БРВ (10,3 млн сумов). Для таких операций банки обязаны будут собирать ПИНФЛ сторон и полные реквизиты счетов. Даже при меньших суммах переводов сохранится требование по передаче имен и идентификаторов транзакций.
Особое внимание в поправках уделено картам и наличным. При оплате товаров и услуг банки должны будут обеспечивать прозрачность данных о картах, чтобы по запросу можно было оперативно узнать информацию об эмитенте. Также ужесточается контроль за снятием наличности: при трансграничных операциях банки обязаны передавать номер карты и предоставлять полные сведения о клиенте в течение трех рабочих дней по требованию контролирующих органов. Обсуждение инициативы продлится до 4 апреля.
